Вот такой ответ из банка, входящего в 10 крупных банков получил. Зашёл на Банки.ру там вой стоит, аналогичных ситуаций полно.
.09.2017 14:44
Уважаемый ..,
В соответствии с пунктом 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее также – Закон) Банк обязан в ходе обслуживания клиентов на регулярной основе принимать меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов. В свою очередь клиенты, в соответствии с пунктом 14 статьи 7 Закона, обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований указанного Федерального закона.
Согласно п.3.3.6 Правил открытия и обслуживания банковских счетов Клиент обязан своевременно предоставлять Банку документы и информацию, необходимую Банку для проверки соответствия проводимых операций по счету требованиям действующего законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России, а также для осуществления Банком контрольных функций, возложенных на него законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
В Ваш адрес 24 августа 2017 года был направлен запрос документов, подтверждающих ведение финансово-хозяйственной деятельности и объясняющих экономический смысл проводимых по счету операций. Предоставленный Вами неполный пакет документов был рассмотрен, и по результатам проверки было принято решение о закрытии счета. В данной ситуации мы руководствуемся "Методическими рекомендациями о подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма"(утв. Банком России 21.07.2017 N 18-МР) и "Методическими рекомендациями о повышении внимания кредитных организаций к операциям клиентов - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, получающих наличные денежные средства с использованием корпоративных карт" (утв. Банком России 21.07.2017 N 19-МР), обращая особое внимание клиентов на своевременную оплату налогов.
В соответствии с п. 3.14.0 Тарифов на банковское обслуживание клиентов малого и среднего бизнеса при безналичном переводе остатка при закрытии счета комиссия за перевод устанавливается в размере 13% от суммы проводимой операции, при непредоставлении (ненадлежащем предоставлении) Клиентом по запросу Банка документов (информации) по любой операции по любому из счетов, открытых Клиенту в Банке, необходимых для осуществления контрольных функций, возложенных на Банк законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.
При этом Вы можете предоставить в Банк недостающие документы для рассмотрения или закрыть расчетный счет.
С уважением, Банк ..,
Автор
Тема: Сбербанк блокирует счета до объяснения происхождения (Прочитано 76270 раз)
